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警惕利用银行电汇时间差诈骗

  • 杭州写字楼网
  • 2010/8/24 15:13:31
导读:

    社会上近期出现一种新的诈骗方式——利用银行电汇时间差实施诈骗。骗子利用银行办理电汇中的时间差,采用先汇后退的手法,进行真实的汇款操作,并提供真实的银行查询号码,使一些群众信以为真,上当受骗。

  5月21日,三门城关居民王先生收到一条“你中了大奖,奖金20万元现金,速速拨打×××领奖吧”的手机短信。

  王先生并未在意。随后,王先生手机来电无显示号码,电话内容是“先生你收到中奖通知了吗?请放心,这不是骗局。请把你的银行卡账号告诉我,我们尽快把奖金汇给你”。

  王先生报出自己的账号后,不久被电话告知“20万元奖金已打进账户,按照国家法律必须缴纳个人所得税,也就是4万元,请尽快汇给我们”。

  王某打电话给银行工作人员,经查,果然有一笔20万元的现金打进自己的账号。王先生彻底相信自己真的“中奖”了。

  下午5时,王先生到银行给对方汇出4万元钱,再次查询自己的账户,结果被告知“上午的汇款已被取消”。此时,王先生才发现自己掉入骗子设下的圈套里。

  不难看出,骗子事先以“中奖”为诱饵取得受害人账号,再通过先汇款取得受害人信任。受害人经过银行查询确认有其款,便对“中奖”事件信以为真,这时骗子便以“收取20%的个人所得税”为借口,要求受害人马上汇款到他们提供的账户。

  骗子选择银行营业时间,以对银行电汇程序不了解的群众为侵害目标,利用银行电汇集中处理的工作方式,在时间差上做手脚进行诈骗。骗子收到受害人钱后,赶在银行集中处理电汇之前取消电汇,从而达到诈骗目的。

  为此,在公安机关开展案件打击的同时,金融单位要加强宣传,利用电子屏和大厅里公益电视进行典型案例宣传,揭露诈骗手段,提高群众对此类案件的防范意识。同时,营业员平时要注意汇款人汇款原因,有事件苗头的要及时制止,并向公安机关提供可疑线索,共同做好防范工作。

关键词:防骗打假,诈骗
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  • 来源:台州日报
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